Emrah Lafçı, TEFAS üzerinden farklı risk algılarına göre şekillendirilmiş dört farklı yatırım portföyü ve varlık dağılımlarını detaylandırdı.
Yatırım Portföyleri ve Fon Stratejileri
Lafçı’ya göre yüksek riskli ancak uzun vadeli getiri potansiyeli sunan Yolun Başında Portföyü, %60 hisse senedi, %10 gümüş ve %20 para piyasası fonu içeriyor. Bu portföyün son bir yıllık getirisi %79 olarak gerçekleşmiş. Portföy içindeki hisse senedi dağılımı ise %30 S&P 500 ve %30 Borsa İstanbul teknoloji hisseleri (YHZ) şeklinde kurgulanmış.
- Bavulu Hazır Portföyü: Yabancı para ağırlıklı bir yapı ile son bir yılda %75.7 getiri sağladı.
- Ayakları Yere Basan Portföyü: Dengeli bir risk-getiri profili ile son bir yıllık getirisi %58.2 oldu.
- Rahat Uyuyan Portföyü: Emekliliğe yakın kişiler için düşük riskli ve mevduata yakın getiri hedefleyen bu portföyün getirisi %47.6 seviyesinde.
- Yabancı Hisse Senedi Fonları: Nvidia, Apple ve Amazon gibi devlere yatırım yapan ve S&P 500 endeksine paralel hareket eden fonlar tercih edilmiş.
- Gümüş Fon Sepeti: Yüksek oynaklığa sahip olan ve son bir yılda %40 maksimum kayıp yaşamasına rağmen en iyi getiriyi sağlayan varlık grubu.
Finansta ne kadar risk o kadar getiri potansiyeli vardır; yüksek riskli fonlar yüksek geri çekilmelere neden olabilir.
Kullanıcının risk toleransı ve yatırım vadesi, bu portföylerden hangisinin seçilmesi gerektiğini belirleyen temel kriter olacaktır.